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毛军律师   毛军律师 毛军,男,出生于1972年10月份,民盟盟员,四川省知名律师。四川昊通(凉山)律师事务所主任,四川昊通律师事务所创始合伙人,西昌学院马克思主义学院副教授(兼职)。手机号码:158 815... 详细>>

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律师姓名:毛军律师

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经济犯罪

怎样防范金融诈骗

  当前经济发展迅速,随着互联网技术的不断普及应用,网络诈骗作案手法不断翻新,各种新兴诈骗类型不断涌现,让广大群众防不胜防。接下来为大家整理了一些资料,欢迎大家阅读,希望对大家有用。

  近日,全省范围内连续出现多起金融诈骗案件,不法分子通过冒充银行客服人员、利用“伪基站”冒充银行客服短信号码发送“钓鱼网站”链接,或通过安装非认证软件植入木马等方式窃取客户重要账户信息,客户在不知情的情况下发生账务交易导致其资金受损。

  随着互联网技术的不断普及应用,网络诈骗作案手法不断翻新,各种新兴诈骗类型不断涌现,让广大群众防不胜防。

  福建银监局提醒广大消费者切实增强安全防范能力和风险意识,注意妥善保管好个人重要信息,谨慎对待各类冒名短信电话,避免个人信息泄露导致资金被盗。福建银监局也整理出常见金融诈骗案例和防范措施供广大市民参考。

  冒发“银行短信”链接钓鱼网站

  案例一:小王收到一条自称是“955**”发来的短信,称其账户积分可兑换现金,需登录**银行手机网查询兑换。小王一看是银行特服号发来的短信,就轻信短信内容点击链接地址,并根据页面提示输入个人信息,当天晚上小王账户资金就被盗。

  据分析,小王收到的短信是不法分子利用“伪基站”冒充银行官方号码发送的短信,短信链接地址实际上是“钓鱼网站”,不法分子利用钓鱼网站的链接和提示,诱导持卡人输入个人信息并下载安装“安全控件”(木马程序),从而窃取持卡人银行账户信息,导致持卡人账户资金发生损失。

  银监局对此给出几点建议:首先,遇到可疑短信,在第一时间拨打银行官方客服热线确认真伪;其次,认准银行官方网址,遇到手机银行升级、积分兑换之类的短信时,需认真核对短信中的网址;再次,妥善保管个人私密信息,不要点击不明链接,不要将个人信息(身份证号、账号、手机号码、密码和短信验证码等)告知他人或通过非正规网站输录;最后,发现账户异常,立即致电银行客服了解情况,口头挂失银行卡。

  传播含病毒的软件盗取信息

  案例二:林女士到银行反映其账户资金被盗,并表示未收到交易验证短信及账户变动短信提醒。银行工作人员查询发现银行当天有向林女士发送多条账户变动短信,林女士通过电信运营商营业厅打印通话详单,发现自己的手机在事发期间有20多条短信被转发给外地的一个手机号,其中包括交易验证短信和账户变动提醒短信,而自己却一无所知。后来林女士才想起来,事发前几日其收到微信朋友圈同学发的照片,当时点击了提示安装,安装后未发生异常,就未把事件放在心上,没想到过了几天,查询账户余额时发现账户资金被盗。

  经分析:不法分子会通过各种社交媒体、短信、聊天工具、二维码等途径传播“木马病毒”,持卡人一旦点击,木马病毒会收集客户账户信息,屏蔽并截取交易验证短信后转发至不法分子手机上,并进而通过银行身份验证盗取客户资金。

  防范措施:在使用手机终端时,不要轻易点击不明链接、压缩包、图片和二维码等,避免手机终端被植入木马病毒。对移动终端安装杀毒软件等相关的防护程序,保护移动终端安全。若已点击不明链接等,需请专业人士对手机进行病毒查杀。及时修改账户密码与电子渠道密码,并前往网点将账户进行永久挂失,重新开立新账户,避免发生资金损失。

  冒充客服套取个人银行信息

  案例三:陈小姐在购物网站上购买了一件衣服,几分钟后,接到一个自称是“店家”的电话,告知因交易失效需要办理退款,并提供了一个“客服QQ号”,陈小姐加了QQ号后与客服沟通,根据其提供的“退款链接”进入一个网站,按照客服提示输入了银行卡等个人信息,最后在收到手机交易验证码时未仔细核对信息便在电脑上输入,之后陈小姐并未收到退款,而且再也联系不上那个“客服”。陈小姐立即查询账户余额,发现账户资金被不法分子盗取。

  经分析:不法分子通过非法渠道获得客户网购信息,以退款为由,通过电话联系客户,要求客户加其聊天工具,并点击其提供的“钓鱼网站”链接。客户输入账户等个人信息,在未仔细核对短信内容的情况下,把手机验证告知不法分子将导致资金被盗。

  防范措施:通过网络购物时,要认清官方渠道,不要轻易点击非正规途径的网络链接,避免进入“钓鱼网站。在收到手机交易验证码时,请仔细核对短信中的业务类型、交易金额是否正确。任何客服工作人员不会向持卡人索要交易验证码,如有索要均为诈骗。切勿轻易泄露自己的身份证件号、银行卡信息、密码、交易验证码等重要信息。



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